洗钱的基本过程

　　（二）洗钱的基本过程

　　洗钱犯罪的运作过程通常包括三个基本阶段，即处置、培植和融合阶段。

　　处置阶段，是将犯罪收益投入到清洗系统中的过程。

　　培植阶段，是通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。在不同的国家间进行错综复杂的交易，或在国内通过不同的金融工具逐步模糊犯罪收益的真实来源、性质，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。

　　融合阶段，是洗钱过程的最终阶段。在这个阶段，已经成功洗过的、无法追查的资金以不引人注目的方式重新进入经济体系中。这一过程伴随着跨国界的、披着合法交易外衣的消费、投资和贷款行为。